지역별 시장 동향

• 북미 지역은 성숙한 금융 시장, 잘 ​​구축된 증권화 인프라, 기관 투자자, 그리고 대출 및 금융 채널 전반에 걸친 활발한 활동에 힘입어 2026년에는 66.05%를 차지할 것으로 예상됩니다.
• 아시아 태평양 지역은 소비자 신용, 자동차 및 주택 금융, 자본 시장 인프라, 기관 참여가 확대되면서 증권화 기회가 늘어나 가장 빠르게 성장하는 지역입니다.

세그먼트 성장 동력

• 금융기관은 강력한 증권화 역량, 광범위한 자산 접근성, 유동성 및 자금 조달 다각화를 지원하는 투자 기회 구조화 능력 덕분에 2026년에는 시장의 39.96%를 차지할 것으로 예상됩니다.
• 시장 참여자들이 진화하는 구조화 금융 전략을 통해 포트폴리오 유연성 증대, 위험 관리 개선, 기존 자산의 보다 효율적인 활용을 추구함에 따라 재증권화가 확대되고 있습니다.

시장 확대 요인

• 소비자 신용 수요 증가가 구조화된 자산 담보 금융 시장의 확대를 견인하고 있습니다.
• 구조화 금융 혁신의 성장은 유동성과 자본 시장 효율성을 향상시키고 있습니다.
• ESG 연계 투자 흐름을 뒷받침하는 녹색 및 지속가능 자산유동화증권(ABS) 발행 증가

주요 시장 참여 기업

• 자산담보증권 시장의 주요 업체로는 JP모건 체이스(미국), 뱅크 오브 아메리카(미국), 시티그룹(미국), 웰스파고(미국), 골드만삭스(미국), 모건 스탠리(미국), 바클레이즈(영국), 도이치뱅크(독일), 캐피털 원 파이낸셜(미국), 도요타 파이낸셜 서비스(일본) 등이 있습니다.

시장 전망

• 2026년 시장 규모: 1조 4600억 달러
• 2027년 예상 시장 규모: 1조 5700억 달러
• 예상 시장 규모: 2036년까지 3조 2900억 달러
• 성장 전망: 8.48% 연평균 성장률(2027-2036년)

지역 및 세그먼트 전망

• 주요 지역 시장: 북아메리카
• 고성장 지역 허브: 아시아 태평양
• 핵심 수익 부문: 금융기관(발행자 유형) | 신규 발행(발행 유형) | 장기(만기) | 패스스루 증권(구조) | 주택담보증권(RMBS)(기초자산)
• 신흥 기회 부문: 특수 금융 회사(발행자 유형) | 재증권화(발행 유형) | 단기(만기) | 담보부 모기지 채권(CMO)(구조) | 장비 리스 ABS(기초 자산)

북미(가장 큰 지역)

북미는 성숙한 금융 시장, 잘 ​​발달된 증권화 인프라, 그리고 탄탄한 기관 투자자 기반에 힘입어 2026년 자산유동화증권(ABS) 시장에서 66.05%의 점유율로 주도적인 위치를 차지했습니다. 소비자 대출, 주택 담보 대출, 자동차 금융 및 기타 자산유동화 금융 채널 전반에 걸친 활발한 활동은 증권화에 필요한 기초 자산을 풍부하게 제공하고 있습니다. 정교한 금융 서비스 인프라, 확립된 규제 체계, 그리고 기관 투자자들의 광범위한 참여는 북미 지역의 시장 지위를 더욱 강화합니다.

아시아 태평양 지역 (가장 빠르게 성장하는 지역)

아시아 태평양 지역은 주요 경제국의 금융 시스템 발달과 대체 자금 조달 방식에 대한 수요 증가에 힘입어 가장 빠르게 성장하는 지역으로 부상하고 있습니다. 소비자 신용, 자동차 금융, 주택 금융 및 기타 대출 활동의 확대로 증권화에 적합한 자산 규모가 커지고 있습니다. 금융 부문 현대화와 자본 시장 인프라 개선 또한 증권화 도입 확대를 뒷받침하고 있으며, 기관 투자자의 참여 증가는 유동성 강화와 시장 발전에 기여하고 있습니다.